ѕодать - налог, взимавшийс€ с кресть€н и мещан в царской –оссии. ќжегов —.».
—ервисы
√лавна€
Ќовости
Cтатьи
«аконодательство
—удебна€ практика
ƒокументы
Ќалоговые истории
¬опрос/ќтвет
 аталог сайтов
ѕрограммы
 алькул€тор налогов
 алендарь бухгалтера
Ѕланки документов
Ѕлоги
‘орум

÷Ѕ –‘ начнет оценивать клиентов банков по степени риска

15.06.2021
√осдума в первом чтении прин€ла законопроект с поправками в ‘« о ÷ентральном банке и антиотмывочный закон, который направлен на совершенствование оценки риска вовлеченности компаний и »ѕ в проведение подозрительных операций. јвторами инициативы стала группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета √ƒ по финансовому рынку јнатолием јксаковым.

»з по€снительной записки следует, что на базе Ѕанка –оссии предлагаетс€ создать централизованный информационный сервис «ѕлатформа «— » (««най своего клиента»). „ерез него банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам и использовать ее при реализации процедур «противолегализационного» контрол€.

 лиенты будут подраздел€тьс€ на категории (высокий риск, средний риск, низкий риск). ѕри низком или среднем риске будет использоватьс€ минимальный набор антиотмывочных инструментов.

“екуща€ оценка клиентов банков показывает, что дол€ клиентов низкого риска – в пределах 99% от общего количества хоз€йствующих субъектов, дол€ клиентов среднего риска – в пределах 0,3%, а дол€ клиентов высокого риска – не более 0,7%.

«аконопроектом предлагаетс€ зафиксировать алгоритм работы с клиентом в зависимости от уровн€ его риска (зеленый, желтый, красный). “ак, лицам с зеленым уровнем риска не смогут отказать в открытии банковского счета, а также в проведении операций по переводу денежных средств иным юрлицам и »ѕ на их счета (вклады, депозиты), открытые в банках на территории –оссии.

»сключение составл€ют только подозрительные операции по списанию денежных средств в пользу физлиц, сн€тие наличных денежных средств, перечисление денежных средств на счета, открытые в банках за пределами –оссии, переводы денежных средств иным юрлицам и индивидуальным предпринимател€м, которые отнесены к желтому уровню риска.

¬ отношении лиц с желтым уровнем риска сохран€етс€ возможность при наличии подозрений в отмывании денег отказать в открытии банковского счета и в проведении операций. ƒл€ красного уровн€ устанавливаютс€ запреты на открытие новых банковских счетов, на проведение любых операций (как собственных, так и в их адрес), запрет или прекращение доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (—Ѕѕ), а также запрет использовани€ электронного средства платежа.

ќтмечаетс€, что критерии отнесени€ компаний и »ѕ к группам риска вовлеченности будут совместно определ€ть Ѕанк –оссии и –осфинмониторинг.

ѕоправки к действующему законодательству позвол€т уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес, за счет снижени€ превентивных ограничительных мер со стороны банков, снизить объем сомнительных операций и повысить эффективность работы противолегализационных систем кредитных организаций.

¬ случае прин€ти€ закон вступит в силу к началу 2022 года. ¬се банки должны будут присоединитьс€ к системе к 1 июл€ 2022 года.


»сточник: ѕраво.ru
 
„итать также: