ѕодать - налог, взимавшийс€ с кресть€н и мещан в царской –оссии. ќжегов —.».
—ервисы
√лавна€
Ќовости
Cтатьи
«аконодательство
—удебна€ практика
ƒокументы
Ќалоговые истории
¬опрос/ќтвет
 аталог сайтов
ѕрограммы
 алькул€тор налогов
 алендарь бухгалтера
Ѕланки документов
Ѕлоги
‘орум

ƒл€ бизнеса введут "светофор"

27.12.2021
¬ –оссии по€витс€ "антиотмывочна€" платформа "«най своего клиента" на базе Ѕанка –оссии. ќна предполагает разделение юрлиц и индивидуальных предпринимателей на "зеленую", "желтую" и "красную" группы в соответствии с уровнем риска по "антиотмывочному" закону - низким, средним и высоким. «акон об этом публикует "–оссийска€ газета" .

Ќизкий уровень риска будет присваиватьс€ платформой тем, кто ведет хоз€йственную де€тельность без вовлечени€ в сомнительные операции, средний - тем, кто совмещает реальную и теневую часть де€тельности. ¬ысокий же уровень риска будет присваиватьс€ банковским клиентам, которые не ведут реальной хоз€йственной де€тельности, регистрируютс€ на подставных физлиц и контролируютс€ третьими лицами, преп€тствуют установлению бенефициаров сомнительных операций налоговыми органами и силовиками, а также обеспечивают расчеты теневого сектора экономики. ѕо расчетам ÷Ѕ, больше 95% корпоративных клиентов банков после оценки риска попадут "в зеленую зону".

ѕо словам директора департамента финансового мониторинга и валютного контрол€ Ѕанка –оссии »льи ясинского, банк может отказать в проведении операции "зеленому" клиенту, если он направл€ет платеж в адрес "желтого" и тем более "красного". Ќо при этом "зеленый" клиент не получает "желтую" и "красную" метку.

— помощью сервиса до банков будет доводитьс€ информаци€ об уровне риска вовлеченности в совершение сомнительных операций клиентов и их контрагентов. «апуск этой платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и одновременно сконцентрировать внимание кредитных организаций на противодействии сомнительным операци€м.  ак уточнил зампред Ѕанка –оссии ƒмитрий —кобелкин, процесс присоединени€ кредитных организаций к платформе "не настолько дорогосто€щий", по оценке самих банков. ќн зависит в том числе от размера банка, добавил ясинский.

Ќачальник департамента финансового мониторинга Ѕанка "«енит" Ћюдмила —околова отметила, что платформа станет дополнительным критерием дл€ понимани€ клиента. «ампред Ќационального совета финансового рынка јлександр Ќаумов указал, что критерии оценки риска со стороны ÷Ѕ непубличны и несут определенные риски. ¬едь "красным" клиентам фактически блокируетс€ де€тельность, отметил он.

—околова с ним не согласна. "Ѕанк –оссии может проследить всю цепочку движени€ денежных средств и сделать правильные выводы в отношении клиента, - по€снила она. - — запуском платформы кредитные организации смогут более точно определ€ть статус своего клиента и его контрагентов дл€ оценки проведени€ сомнительных операций. ¬се это возможно при точной оценке со стороны ÷Ѕ в части отнесени€ юридических лиц к "красным", "желтым" и "зеленым". ƒанную информацию можно примен€ть и в судебной практике дл€ защиты позиции банка". ѕлатформа "«най своего клиента" поспособствует сокращению числа сомнительных операций и снизит число необоснованных отказов в операци€х, уверена —околова.

ѕо данным ÷Ѕ, объемы сомнительных операций в первом полугодии 2021 года упали на 11%, на 1 окт€бр€ показатель достиг 51 млрд рублей. ѕочти на 20%, до 31 млрд рублей, снизилс€ объем незаконного обналичивани€ в банковском секторе.

јнастаси€ јлексеевских
Ѕизнес подел€т по группам риска дл€ банков
»сточник: –√
 
„итать также: