ѕодать - налог, взимавшийс€ с кресть€н и мещан в царской –оссии. ќжегов —.».
—ервисы
√лавна€
Ќовости
Cтатьи
«аконодательство
—удебна€ практика
ƒокументы
Ќалоговые истории
¬опрос/ќтвет
 аталог сайтов
ѕрограммы
 алькул€тор налогов
 алендарь бухгалтера
Ѕланки документов
Ѕлоги
‘орум

Ѕанк –оссии и ‘Ќ— вы€снили, как работала "ресторанна€ схема" обналичивани€

01.03.2023
 ак показала межведомственна€ проверка, оборот теневой системы достиг 100 млрд руб. в год.
¬с€ схема функционировала по принципу «разлома эквайринга» — рестораны отчитывались перед клиентами в обычном режиме, а фактически деньги выводились из-под надзора властей через структуру, ранее св€занную с онлайн-казино. –еальный платеж до расчетного счета ресторана не доходил.
—уть механизма описывает –Ѕ , ссыла€сь на материалы межведомственной проверки.

 лючевым звеном в такой системе оказалась –Ќ ќ «–»Ѕ» (расчетна€ небанковска€ кредитна€ организаци€ «–усский инвестиционный банк»), на базе которой «создали дорогосто€щую инфраструктуру — собственный процессинг, центры обработки данных, нашли ло€льные банки и обширную сеть терминалов по приему наличных платежей».

»менно –»Ѕ привлекал новых клиентов в схему, а также выполн€л расчетную функцию. Ќа его этапе происходила смена денежного потока и платежи, которые шли от ресторанов, уходили разным поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. ¬ сеть входило: 

- более 5 000 терминалов по приему наличных платежей,
- три банка-эквайера, 
- несколько промежуточных банков, 
- три расчетных банка.

≈динственное, что объедин€ло все это между собой — процессингова€ инфраструктура, работающа€ на тех же вычислительных мощност€х, что и в свое врем€ в –Ќ ќ «–»Ѕ». —хема существовала с 2018 по 2022 год. Ќа пике ее годовой оборот оценили в 100 млрд руб., а преступный доход — 8–10 млрд руб. в год.

 огда раскрыли схему


ѕервоначально организаторы схемы предлагали потенциальным клиентам посетить «шоурум», где объ€сн€ли ее суть, подписывали документы и предлагали установить приложение дл€ управлени€ теневыми финансовыми потоками. —о временем участники рынка сами стали искать возможности присоединитьс€ к системе теневого эквайринга. Ѕлагодар€ ей рестораны могли укрывать выручку от оплаты картами, а потом использовать ее, например, дл€ выплаты серых зарплат или переводить в криптовалюту.   тому же заниженна€ выручка позвол€ла рассчитывать на льготы от государства.

— помощью специальных процессинговых центров злоумышленники искажали даже показатели в банках, которые обслуживали платежные терминалы.

—ейчас всех участников схемы установили, в применение таких методов «практически прекращено», рассказали в надзорном ведомстве.  акие именно рестораны причастны к уходу от налогов — там не уточнили.

  
»сточник: ѕраво.ru
 
„итать также: